2022년 피델리티 뮤추얼 베스트 7 장기투자

뮤추얼 펀드(Mutual Funds)는 펀드 매니저가 투자자로부터 받은 돈(펀드)을 투자하고 운영하는 펀드다.  피델리티는 세계에서 5번째로 큰 자산 운용사이자 세계 ETF 자산운용사 순위 17위를 기록한 미국 투자회사다. 은퇴를 앞둔 사람조차도 장기 투자를 희망하는 사람에게 적합하다.

 

 

1. 피델리티 콘트라펀드 Fidelity Contrafund Fund (FCNTX)

2. 피델리티 500 인덱스 펀드 Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

3. 피델리티 블루 칩 그로스 펀드 Fidelity Blue Chip Growth Fund ( FBGRX )

4. 피델리티 밸류 펀드 Fidelity Value Fund (FDVLX)

5. 피델리티 토탈 마켓 인덱스 펀드 Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX)

6. 피델리티 유에스 본드 인덱스 펀드 Fidelity U.S. Bond Index Fund (FXNAX)

7. 피델리티 스트레터직 인컴 펀드 Fidelity Strategic Income Fund (FADMX)

 

월스트리트의 일상적인 변동성을 더 오래 지켜보고 싶은 마음이 들겠지만 대부분의 투자자는 포트폴리오를 훨씬 더 오래 볼 수 있어야 합니다. 

혹 당신이 은퇴를 앞두고 있더라도 황금기의 중간에 현금이 바닥나지 않도록 둥지 알을 계속 키우거나 수입을 올려야 합니다. 이러한 장기적인 사고 방식을 통해 투자자는 최신 헤드라인을 쫓는 위험한 전략을 넘어서 인내심이 있으면 실제로 성과를 낼 수 있는 간단하고 비용 효율적인 전략에 집중할 수 있습니다. 다음 7개의 Fidelity 뮤추얼 펀드는 장기투자 목적에 매수 후 보유 투자자에게 적합합니다.

 

 

1. 피델리티 콘트라펀드 Fidelity Contrafund Fund (FCNTX)

Contrafund는 현재 약 1,300억 달러의 자산을 보유하고 있어 여전히 꽤 인기가 있습니다. 이 펀드는 Amazon.com Inc.( AMZN ) 및 Microsoft Corp.( MSFT ) 와 같은 메가캡 이름에 큰 비중을 두는 약 380개 주식을 포함하여 미국 대형 주식에 중점을 둡니다.

 

 

2. 피델리티 500 인덱스 펀드 Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Contrafund의 이면은 미국 상위 500대 기업 의 S&P 500 을 벤치마킹하는 평범한 바닐라 인덱스 펀드입니다. S&P는 크기에 따라 가중치가 부여된 지수이므로 Microsoft Corp. 및 Apple Inc.( AAPL ) 와 같은 상위 주식은 사이즈가 크기 때문에 더 많은 가중치를 가집니다. 

상위 10개 포지션만 합산하면 펀드 총 자산의 28% 정도를 얻게 됩니다. 인덱스 펀드의 낮은 비용과 분산 투자에도 불구하고 여전히 적은 양의 주식에 의존하고 있기 때문에 매수할 때 이 점을 염두에 두십시오.

 

 

3. 피델리티 블루 칩 그로스 펀드 Fidelity Blue Chip Growth Fund ( FBGRX )

FBGRX는 미국 대형 주식에 대해 전략적으로 접근할 수 있는 또 다른 방법을 제공합니다. 이 Fidelity 펀드는 약 530개 정도의 주식을 소유하고 있으며 일반적인 대형주 펀드와는 매우 다른 가중치를 가지고 있습니다.

그 이유 는 규모가 190억 달러임에도 불구하고 승차 공유 플랫폼 Lyft Inc.( LYFT )를 최상위 위치에 두기 때문에 규모는 크지만 여전히 성장 지향적인 회사를 우선시하기 때문 입니다. 

 

 

4. 피델리티 밸류 펀드 Fidelity Value Fund (FDVLX)

 

성장 지향 전략의 반대는 최신 기술 스타트업의 섹시한 성장 잠재력이 없더라도 유형자산의 수익과 고정 자산이 있는 가치 투자에 집중하는 것입니다 .

FDVLX는 전체 펀드의 7% 미만을 차지하는 정보 기술을 통해 이러한 전략을 활용할 수 있는 방법을 제공합니다. 이는 대부분의 미국 대형 주식 펀드의 일반적인 20~30% 등급보다 훨씬 낮습니다. 대신 FDVLX는 은행, 소비재 회사 및 일부 산업 제조업체와 같은 주식 범주에 의존합니다.

 

 

5. 피델리티 토탈 마켓 인덱스 펀드 Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX)

 

위 4가지 펀드 중 원하는 전략이 없습니까 ? 그럼 다음 미국 주식 시장의 모든 측면을 포괄할 수 있는 무려 3,700개의 주식을 보유한 이 총 시장 펀드로 모든 것을 사십시오. 여기에는 작지만 수익성이 없는 신생 기업과 함께 크고 안정적인 주식이 포함됩니다. Apple Inc. 및 JPMorgan Chase & Co.( JPM ) 와 같은 주식을 포함한 상위 10개 보유 종목 이 자산의 약 23%를 차지하면서 포트폴리오가 완전히 분산되지는 않았습니다.

장기적으로 더 많은 안정성을 제공하기 위해 거의 모든 회사에 최소한 부분적으로 투자됩니다.

 

 

6. 피델리티 유에스 본드 인덱스 펀드 Fidelity U.S. Bond Index Fund (FXNAX)

 

FXNAX는 8,000개 이상의 포지션에 걸쳐 거의 600개에 달하는 다양한 발행자의 채권 을 기반으로 하는 다양한 포트폴리오를 제공합니다 . 

주식을 넘어 미래를 내다보는 투자자는 포트폴리오에서 고정 수입 상품의 힘을 간과해서는 안 됩니다. 이러한 자산은 변동성 위험 없이 장기간에 걸쳐 가치를 유지하며, 시간이 충분하다면 연간 배당금이 2% 정도라도 크게 늘어날 수 있습니다.

안정성을 더하는 것은 미국 재무부 및 Bank of America Corp.( BAC ) 와 같은 자본이 잘 갖춰진 주식에서 나온 것이라는 사실입니다. 현재 금리 환경이 낮지만 이 펀드의 수익률이 1.8%에 불과하지만 이 수치가 상승하여 장기적으로 안정적인 수입이 증가할 수 있습니다.

 

 

7. 피델리티 스트레터직 인컴 펀드 Fidelity Strategic Income Fund (FADMX)

투자에는 위험이 낮으면 수익이 낮아진다는 논리적인 절충이 수반됩니다. 그렇다면 너무 많은 위험을 감수하지 않고 어떻게 더 높은 수익을 얻을 수 있습니까 ?

Fidelity Strategic Income Fund와 같은 뮤추얼 펀드는 이머징 마켓 부채, 일부 고수익 채권 및 전통적 채권에 투자할 수 있습니다. 변동성이 큰 주식 시장보다 장기적으로 훨씬 더 안정적인 성과를 제공할 수 있지만 현재 수익률은 3.4%로 일반적인 채권 펀드를 쉽게 상회할 수 있습니다.